Unsere Leistungen
Im folgenden finden Sie einen Überblick über unsere Leistungen.
Unsere Prinzipien
Sie entscheiden,
inwieweit wir uns um Ihr Vermögen kümmern sollen. Soweit Sie nicht einer spekulativen Anlagepolitik den Vorzug geben, lassen wir uns von folgenden Prinzipien leiten:
Liquidität
Ihre Kapitalanlagen können auf Wunsch jederzeit veräußert werden, in der Regel innerhalb eines Börsentages.
Sicherheit
Sie entscheiden über den Grad der Sicherheit, ob wir eine konservative oder aggressive Anlagepolitik verfolgen sollen. Sie bestimmen, bei welcher Depotbank die Wertpapiere verwaltet werden sollen. Ihr Verfügungsrecht bleibt jederzeit bestehen.
Steuervorteile
Eine maßgeschneiderte Anlage auch unter steuerlichen Gesichtspunkten zu schaffen, ist unsere Spezialität, da wir eng mit einem Team von Fachanwälten für Steuerrecht, Steuerberatern und Wirtschaftsprüfern sowie Unternehmensberatern zusammenarbeiten.
Werterhaltung und -zuwachs
durch Risikostreuung und Investition in Wachstumswerten. Wir überwachen Ihr Depot und schichten dieses, wenn erforderlich, gezielt und schnell um.
Alles in einer Hand
Wir arbeiten mit einem kleinen, aber effizienten Team ohne großen bürokratischen Aufwand. CONCERTA besitzt keine Eigeninteressen im Hinblick auf Wertpapierhandel, sondern will ausschließlich Dienstleistung erbringen. Sie ist daher in ihren Entscheidungen unabhängig.
Individuelle Betreuung
Ihre persönlichen Zielvorstellungen - Hausbau, Alterssicherung, Kinderausbildung etc. - werden berücksichtigt unter Ausnutzung aller steuerlichen Vorteile.
Wir sitzen in einem Boot
Nur wenn Ihr Vermögen steigt, verdienen wir und haben deswegen ein besonderes Interesse, optimal in Ihrem Sinne zu arbeiten nach ausgereiften Methoden der Wertpapieranalyse.
Ständige Zusammenarbeit
Wir halten Sie vierteljährlich schriftlich auf dem Laufenden und legen außerdem besonderen Wert auf das persönliche Gespräch mit Ihnen und stimmen mit Ihnen die Anlagestrategie ab.
Fordern Sie schriftliche Informationen an, wir informieren Sie gerne ausführlich.
Durchführung
Wie wir es machen
Wenn Sie sich entschlossen haben mit uns zu arbeiten, haben Sie folgende Möglichkeiten:
Abschluss eines Beratungsvertrages, d.h. wir beraten Sie, aber Sie entscheiden über Käufe und Verkäufe
oder
Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages mit eingeschränkter Vollmacht über Wertpapiertransaktionen unsererseits. Die Konto- und Depotführung erfolgt in Ihrem Namen bei einer Bank Ihrer Wahl.
Sie erhalten von allen Transaktionen Kontoauszüge und Wertpapierabrechnungen.
Wir legen mit Ihnen die Depotstrukturen gemeinsam fest und bieten folgende vier Möglichkeiten zur Auswahl:
- Rentendepot - 100% in Festgeldern, Anleihen und Wandel- und Optionsanleihen
- Konservatives Depot - bis zu 30% in Aktien, im übrigen wie im Rentendepot
- Balance-Depot - bis zu 70% in Aktien, im übrigen wie im Rentendepot
- Dynamisches Depot - bis zu 100% in Aktien